En mayo de 2011, la Financial Services Authority ha sometido a consulta pública un documento referido al equivalente de nuestros Servicios de Reclamaciones o Defensa de la Clientela: el Financial Ombudsman Service. En el mencionado documento (Consumer complaints: The ombudsman award limit and changes to complaints-handling rules), se completa una previa consulta en esta materia con vistas a introducir ciertos cambios en las reglas conforme a las que se tramitan las reclamaciones de los clientes bancarios, las Dispute Resolution Complaints (DISP).
Las innovaciones principales se refieren a la posibilidad de que el Ombudsman resuelva reclamaciones hasta un importe de 150.000 libras, junto con cambios relativos al procedimiento de las reclamaciones. En relación con el primero de esos aspectos, es interesante la postura adoptada por la High Court con respecto a la compatibilidad entre una reclamación extrajudicial por medio de las DISP y otra en el plano judicial. El documento alerta sobre la importancia del criterio del Alto Tribunal:
“2.3. We note that in November 2010, the High Court found that a complainant cannot accept a determination of the ombudsman and then go on to take legal action in court for additional redress for the same loss against the firm concerned. This ruling provides clarity for both firms and consumers, in that consumers will not be able to accept an ombudsman’s award of up to £150,000 (under the new limit), and then go on to sue for any additional redress for the same loss. However, the ombudsman service can continue to recommend that firms pay in excess of the new limit, and firms can choose to do so”.
Se prevé que los cambios entren en vigor a partir del 1 de enero de 2012.
Madrid, 22 de julio de 2011